企业融资被骗

作者|万木桥

【特别说明:为了给客户保密，我们对所有公司名称和个人姓名进行了处理，没有透露真实信息。请读者原谅]

无论是私募股权投资基金还是银行存款总额，北京都位居全国前列，因此从北京寻找资金是很多企业的优先选项之一。但是北京的金融骗子很多，很多企业防不胜防。一不小心就会掉进骗子精心挖的坑里。

上个星期，某省的一家房地产公司找到我们，委托我们帮他们在北京看一个投资，看看这个公司是不是真的存在，有没有实力，有没有天坑。如果相对安全，他们会办理来京手续。

接到委托后，我们很快查询了这家投资公司的信息，发现这家投资公司是隶属于国家某部委的成员企业之一。当然，这个投资公司在穿透多级股权之前，是不能去国家部委的。从和国家部委的亲缘关系来看，我觉得有点安心。

但公司也涉及两起法律诉讼，网上有一些信息称公司一度从事二级市场投资。然而，令人不安的是，该公司多年来从未在年检报告中缴纳过社保和公积金。根据北京市关于公司规范管理的相关规定，只有空空壳公司或者皮包公司才会不缴纳社保公积金。这家投资公司是皮包公司吗？有没有实力？

继续在网上查其注册信息，发现这家公司成立于2014年。现在的注册地在北京东城区嘉禾国鑫大厦的一个办公室里。该公司最初的营业地址在朝阳区望京。2020年、2021年三次变更经营地址，2021年11月变更为现址。

我找不到更多的信息。感觉这家投资机构挺低调的。所以我们只用第二招，实地考察，和公司内部人员沟通了解情况。

很好，7月18日上午，我们顺利到达嘉禾国鑫大厦，几乎没多想就去了公司的办公室。公司办公面积约500平米至800平米，环境简约优雅。办公区除了接待处，没有开放空的房间，也没有可以直接对话的工作人员。参观需要提前预约，由接待处直接引至相关会议室，通知预约的人前来接待。

我们说明来意后，前台的小姐姐通知了公司的一位经理。这个经理没有一些金融机构那种高高在上的感觉，而是直接介绍企业和项目。他说，他们的项目投资主要是债权投资，金额在50-10亿元。其要求是质押全部股权，抵押公司名下全部资产，以未来经营收益反抵押。

公司会议室

至于融资成本，经理说有两种。一种是央企，年化利率不到9%。如果是民营企业，年化利率在13%左右，只有1%浮动空，只能通过和融资方谈定。利息按年支付，贷款期限由双方面谈确定。如果双方配合好，放款速度会更快，最快25天。经理说，融资方需要做的是和公司领导见面，讨论后再进入后续的尽职调查阶段。如果发现假证，毫无疑问贷款就没下文了。

经理说我们认识的投资公司是国企，只能合作。如果是民营企业来融资，需要和另一家公司签订合同。但该经理强调，资金属于国有公司，私人公司只是管理者。问其股权，该经理表示，两家公司之间没有股权关系，但确实是一家。

我们注意到其私人投资公司成立于2015年5月11日，最早的注册地址在昌平区。后来它的注册地址换了一次，但还是在北京昌平区。其注册资本最早为300万元，2017年11月20日增至5000万元。通过查询工具，我们发现两家公司不存在任何股权关联或人员重叠的情况。

看来这家公司在风险隔离方面做得不错。如果不是我亲自来，只是在网上查了一下，我根本查不出有一家在国企的面纱下，专门为国企理财的私企。这是真正的两个品牌的团队。这是一项高效率的工作。

从公司实力和投资案例来看，孙经理只说公司一年投资的金额在300亿左右，具体要投的项目。因为和客户有保密协议，所以不方便说。所以无法得知这两家公司的具体实力。

其实参观没花多少时间。我们回来后，会把我们遇到的情况记录下来，发给房地产公司。他们迅速召开董事会讨论我提供的信息。他们觉得融资时间太长，可能是远水救不了近火。但是，他们决定尽快找时间来北京，和投资公司的高层开个会。

事实上，我们的读者和朋友们，现在正是经济因疫情而经历困难的时候。无论是正规合法的公司，还是政府和非政府组织，都在努力拓宽自己的生计。打着投资名义的不法分子也会盯上融资者，总会伸出他们邪恶的镰刀，收割融资者的韭菜。

在这样的情况下，如果朋友遇到融资问题，对来自北京的投融资机构不确定，可以委托我们去看一看。虽然不能完全为你消除风险，但至少可以过滤掉大部分潜在的无效信息，可以让融资方更容易、更准确的对接资本。

当然，如果我们能更有活力，委托我们做常年顾问，也许能给金融家介绍更有价值的风险投资。