投融资流程包括五个方面，分别是：认识投融资、分清融资类别、具体融资流程、具体投资流程、融资顾问服务流程五个方面。（今天给各位小伙伴们分享前面三个部分，下期继续分享后两个部分。
）认识投融资概念：投融资方式在我国主要是指在资源配置过程中，投融资的决策方式（谁来投资）、投资筹措方式（资金来源）和投资使用方式（怎样投资）的总称，它是投融资活动的具体体现。
基本流程：资金盈余者将钱给予资金短缺者，资金短缺者之后返还本金及投资回报或亏损。分清融资类别天使投资（AI）：所投的是一些非常早期的项目，有些甚至没有一个完整的产品和商业计划，或者仅仅只有一个概念。天使投资一般在A轮后退出，天使投资是风险投资的一种,投入资金额一般较小。
风险投资（VC）：通常是一些中早期项目，经营模式相对成熟，一般有用户数据支持，获得了市场的认可，且盈利能力强，在获得资金后进一步开拓市场可以继续爆发式增长。
VC可以帮助创业公司速提升价值，获得资本市场的认可，为后续融资奠定基础。私募股权投资（PE）：通常是一些是Pre-IPO阶段的公司，公司已经有了上市的基础，PE进入之后，通常会帮助公司梳理治理结构、盈利模式、募集项目，以便能使得至少在1-3年内上市。A、B、C轮融资又是什么？计划融资阶段
- 准备商业计划书—以吸引投资人见面为目的，重点突出，简洁清晰。
- 寻找及约见投资人—以充分利用靠谱的融资顾问、现有股东、创业小伙伴等。
- 确定投资人、签署投资意向书
- 配合投资人进行业务尽职调查
- 聘请合适的外部律师
- 确定融资对接人
- 召开项目启动会
- 配合投资人进行财务和法律尽职调查
- 确定融资交易架构
- 与投资人商定、签署交易文件
- 提前准备完成交易所需的内部批准及外部审批材料
- 律师提前准备交割条件清单
- 律师提前准备好各方签字页
- 交割条件满足后，向投资人出具打款通知书
- 将工商登记，将投资人登记为公司股东；将投资人任命的董事登记为公司董事
- 并非收到融资款就万事大吉，公司还有交割后的义务需要按时完成，否则属违约行为。
- 请律师根据交易文件准备交割后义务清单，包含事项、时间要点和执行重点。
- 确实无法按时完成的事项公司应提前与投资人沟通并获准。
私募股权（ PE ）的基本流程：签订中介- 首先，企业方和投资银行（或者融资顾问）签署服务协议。
- 随后投资银行会和企业组建专职团队，并深入企业进行详尽调查。
- 通过尽调的数据，投资银行与企业共同为企业设立一个合理估值，同时准备专业的私募股权融资材料（投资建议书、财务预测、融资计划书）。
- 投资银行开始和相关PE的合伙人开电话会议沟通，向他们介绍公司的情况。
- 目标是决定哪一家PE对公司有最大的兴趣，有可能给出最高的估值，有相关行业投资经验，能够帮助公司成功上市。
- 过滤、筛选出几家最合适的投资者。
这些投资者对企业所在行业非常了解，对公司非常看好，会给出最好的价钱。
- 安排PE的合伙人和公司老板面对面的会谈。
- 实地考察——PE会去实地调查工厂，店铺或者其他的公司办公地点。
- 投资意向书—目标是获得至少两到三家PE的投资意向书（Term Sheet）。
- 投行会和企业共同与私募股权投资基金谈判，帮助老板获得最合理的估值和条款。
- 由企业决定接受哪个私募股权投资基金的投资，并签订投资意向书。
- 基本上这个时候投资经理门就会拿着第一阶段投行准备的项目资料上会了。
- 而到这一步，有些PE同样会做一些尽调，尽调的主要方向是财务、法律和经营3个方面。
- 最终合同——尽职调查结束后，PE将会发给我们最终投资合同。
- 签署最终合同，资金在15个工作日到公司帐户上。
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