首批64家机构参与 跨境人民币贸易融资转让服务平台正式上线

中国经济周刊-经济网讯 贸易融资新探索，金融赋能“双循环”。11月3日，跨境人民币贸易融资转让服务平台上线发布会在沪举行。人民银行副行长潘功胜，上海市委常委、副市长吴清致贺信。

跨境人民币贸易融资转让服务平台是落实《关于进一步加快上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》的具体举措，由人民银行指导上海票据交易所联合相关机构建设开发，为境内外金融机构提供跨境人民币贸易融资相关服务的综合性数字化平台。首批参与机构64家，其中境内机构24家、境外机构40家，覆盖全球4大洲15个国家和地区。平台启动首日，系统运行平稳，业务处理顺畅，共有22家金融机构达成交易21笔，金额10.44亿元。

传统跨境贸易融资二级市场，采用线下询价、一对一交易的模式，市场价格不够透明，交易效率不高。跨境人民币贸易融资转让服务平台的投产上线，成功将分散的市场主体集中于一处，通过线上对话报价、标准化电子成交单和交易主协议，显著提高了市场主体间信息传递效率和交易效率。同时，该平台引入基于区块链的分布式数据存储、共识机制和加密算法等，实现物流报关信息、融资信息等数据的共享比对，核实底层贸易的真实性，从而有效防范虚假贸易、重复融资风险，缓解传统跨境贸易融资中常见的信息不对称等痛点问题。

跨境人民币贸易融资转让服务平台的成功上线，契合了上海国际金融中心建设发展要求及临港新片区高水平对外开放的定位，将为金融机构向跨境贸易提供人民币融资服务后的资产流动性管理提供支撑，同时也为国际市场提供优质的人民币贸易金融资产，引导更多人民币资金进入国际贸易领域，支持并活跃后疫情时代的全球贸易活动。

展望未来，该平台将致力于有序带动跨境贸易融资市场的活跃，进一步激发市场主体活力，促进跨境贸易融资利率下降，加强贸易融资便利度，降低外贸中小企业融资成本，加快商流、物流与资金流的流转，畅通内外循环通路，助力形成内外互济的双循环新格局。

会后，记者就有关热点问题采访了相关负责人。

记者：请问跨境平台是一个怎样的平台？是在怎样的背景下推出的？

答：跨境人民币贸易融资转让服务平台是为境内外金融机构提供跨境人民币贸易融资相关服务的综合性数字化平台。 平台一期交易标的是在跨境贸易或国际贸易中以人民币结算的福费廷和同业代付，平台通过实现跨境贸易融资业务的线上登记、交易、贸易背景真实性核验等功能，促进贸易融资业务的高效开展。

早在首届进博会召开前期，在宏观审慎管理局的决策部署和上海总部的具体指导下，上海票据交易所会同在座的部分金融机构即开启了跨境贸易融资平台的研究探索。经过充分调研、多方研讨和反复论证，提出建设跨境人民币贸易融资相关服务的综合性数字化平台的设计方案和现实可行的实施路径。今年2月14日，人民银行等四部委和上海市政府发布了《关于进一步加快上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》，明确将票交所提出的“建立平台，促进人民币跨境贸易融资业务发展”的建议纳入其中第七条，并列入2020年上海国际金融中心建设重点工作。跨境平台的建设工作于7月6日正式启动，并于11月3日正式上线。

记者：票交所在跨境平台的建设中都承担了哪些工作？

答：人民银行等四部委和上海市政府发布的“30条意见”中，明确提出依托上海票据交易所建设平台，促进人民币跨境贸易融资业务发展。在人民银行统筹部署和指导安排下，上海票据交易所于2020年7月6日正式启动跨境人民币贸易融资转让服务平台的建设工作。

建设过程中，票交所充分结合境内监管规定和国际通行惯例，参考金融机构业务实操中的经验和痛点，设计科学完备的贸易融资业务流程，制定跨境人民币贸易融资主协议及跨境平台操作规程，建立跨境贸易融资市场的标准化体系。同时，票交所依托业务需求设计系统架构，开发建设完成跨境平台系统。平台于2020年11月3日正式上线，将在未来通过标准化集中化的线上交易，进一步服务实体经济，促进贸易投资便利化。

记者：请问跨境平台与传统跨境贸易融资方式相比，具备哪些优势？

答：相比于以往的跨境贸易融资，跨境平台主要有三点优势。首先，平台具备国际化视野。平台业务流程设计兼顾境内监管规定和国际通行惯例，支持中英文双语切换，平台操作规程、操作手册和主协议等均在发布正式中文版的基础上提供参考英文版，全方位提升境内和境外、中资和外资机构的平台使用体验。第二，平台将有效提升跨境贸易融资的交易效率。以往的跨境贸易融资二级市场，基本采用线下询价、一对一交易模式开展相关业务，市场信息分散、透明度较低。跨境平台可将分散的市场主体集中起来，通过线上对话报价的交易方式，提升信息集中度，进而提高市场主体间信息传递效率和市场透明度。同时，平台生成的标准化电子成交单和交易主协议，取代线下一对一签订纸质合同的传统模式，简化交易流程，显著提升交易效率。第三，平台充分融合新技术，与数字货币研究所和上海电子口岸合作，实现海关信息、融资信息等数据的共享，刚性控制报关单所对应的可融资余额，有效防范虚假贸易、重复融资风险，解决传统跨境贸易融资中常见的信息不对称等痛点问题。

记者：跨境平台将怎样更好地服务企业跨境贸易融资？

答：跨境平台将金融科技与贸易融资业务相结合，解决了传统跨行贸易金融在身份认证、信息传输、数据安全等方面存在的行业痛点和难点，通过实现跨境贸易融资二级市场业务的线上集中化处理，有效提高市场交易效率，从而推动跨境贸易融资利率下降，促进实体企业健康发展。

实际业务中，大量跨境贸易企业对贸易融资，尤其是低成本资金有着较高需求。通过跨境平台，银行可迅速调动境内外资源，拓宽海外筹资渠道，向境内外同业机构询价，并通过线上对话报价和交易的方式，在短时间内快捷高效地促成和办理业务，利用金融机构丰富的海外筹资渠道，切实降低企业的融资成本，助力实体经济的发展，促进贸易投资自由化及便利化，满足企业贸易融资中的实际需求。

记者：平台在技术上有哪些创新？这些技术创新将怎样服务于平台功能？

答：平台基于分布式金融系统架构，具备高可用、高扩展、高性能的技术特性。同时，票交所与央行数字货币研究所和上海电子口岸建立密切合作，采用基于区块链技术的数据共享新模式，通过引入区块链的分布式数据存储、共识机制和加密算法等新型计算机技术应用模式，实时查验跨境贸易融资中的核心单据“报关单”的真实性，刚性控制报关单所对应的可融资余额，借助区块链开放、不可篡改、高效和安全的特点，有效解决传统贸易融资中容易出现的贸易背景真实性难以核验、重复融资等问题。

记者：跨境平台参与主体有哪些？

答：跨境平台从建设初期即受到境内外市场参与者的高度关注，金融机构参与积极性高，首批参与机构64家，其中境内机构24家、境外机构40家，覆盖全球4大洲15个国家和地区。丰富的市场参与主体和顺畅的流通渠道必将拓展市场的广度和深度，进一步增强上海国际金融中心的全球影响力。未来平台预计将拓展参与机构范围至更多境内外合格机构，扩大平台服务范围，深度服务企业贸易融资需求。

记者：跨境平台的上线，将有哪些积极意义？

答：作为贸易投资自由化便利化的金融改革的新举措，跨境平台的上线将进一步提升跨境金融服务水平。平台的上线，实现了跨境贸易融资二级市场业务的线上集中化处理，将有效提高市场交易效率，进一步激发市场主体活力，通过一二级市场联动，二级市场的高效有序带动跨境贸易融资一级市场的活跃，激发机构办理相关业务的积极性。同时，跨境平台将推动跨境贸易融资利率下降，有效降低外贸中小企业融资成本，促进实体企业健康发展，为经济高质量发展注入新动能、增添新活力，促进实体企业健康发展。加快商流、物流与资金流的流转，畅通内外循环通路，形成内外互济的双循环新格局。

记者：跨境平台未来在业务和参与主体范围上还将有哪些拓展？

答：展望未来，跨境平台还将在多方面进行拓展。业务类型方面，跨境平台未来预计会将更多类型的贸易融资资产纳入交易标的范围，逐步扩大产品范围；平台功能方面，跨境平台未来将与人民币跨境支付系统对接，实现线上清算功能，系统交易双方可授权票交所通过人民币大额清算系统、人民币跨境支付清算系统进行结算，并可以实现资金和资产同步交收，从而控制结算风险，保障交易安全；参与主体方面，后期积累经验后可逐步将参与主体范围扩大至其他境内外合格机构，通过与全球金融机构合作，进一步增强跨境平台的金融市场服务功能，为上海打造国内大循环的中心节点和国内国际双循环的战略链接贡献金融力量。