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初创企业的基本业务费用类别
每次订购新办公用品、支付业务租金或购买广告时，你都在支付业务费用。从广义上讲，业务费用是你的初创公司为产生销售而产生的成本。
通过将这些不同的成本组织到不同的业务费用类别中，你可以有效地创建预算、正确报税并维护准确的账簿。
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你还可以申请为你的公司节省的税款。许多业务费用可以免税，当纳税时间到来时，将重要资金返还给小企业主。使用明确的业务费用类别可帮助你识别节省的机会等等。
在本文中，你将找到初创公司最常见的业务费用类别列表。此外，我们将讨论什么使费用可以免税、如何跟踪费用以及如何设置自定义类别。
可扣税业务费用的快速概览
从打印纸到工资税，你将承担的业务费用类型会有所不同。但是要在你的所得税申报表上注销支出，它必须满足特定的 IRS 要求。
根据美国国税局的规定，如果业务费用是“普通且必要的”，则可以免税。IRS 出版物 535提供了更多详细信息：
“普通费用是你所在行业普遍接受的费用。必要费用是对你的行业或业务有帮助且适合的费用。费用不一定是必不可少的，也可以被认为是必要的。”
作为初创公司的创始人，你已经遇到了一些常见的业务费用。这可能包括差旅费、咨询费、互联网账单、州税和员工工资。其中一些费用可以完全扣除。其他的必须使用特定的公式或百分比来计算。
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初创企业的业务费用类别列表
许多初创企业所有者将他们的业务费用类别与他们计划申请的小企业税收减免保持一致。美国国税局在 535 号出版物中描述了一些标准费用类别。最重要的是你的类别对你或你的会计师有意义。
每个行业都有一组不同的常用业务费用类别。根据你使用的会计工具，可能已经为你设置了费用类别。我们汇总了初创公司创始人最有可能使用的类别。
租金或按揭付款
如果你租用或拥有办公空间或其他营业地点，请将其记录在单独的类别中。你的租金或抵押贷款的利息可能可以扣除。
家庭办公费用
总部设在家庭办公室的企业也有资格获得扣除。使用家庭办公室扣除额，你可以注销租金、油漆、维修、公用事业和抵押贷款利息等费用。关于家庭办公室的资格有严格的规定，因此请确保你符合要求。
公用事业
包括每月的电费、煤气费、水费、空调费和垃圾费。如果你出租或租赁你的营业地点，水电费可能会计入租金。记住还要包括手机和互联网接入的费用。
家具、设备和机械
通常，持续时间超过一年的企业采购被视为企业资产而不是费用。这包括桌子、笔记本电脑、机器和销售点系统等物品。
资产扣除的处理方式不同。你必须在购买资产的第一年扣除资产的全部成本或扣除折旧成本。咨询税务专业人士，以确保正确处理你的簿记。
办公用品
办公费用是最常见的类别之一。跟踪你在钢笔、文件夹、消毒湿巾、垃圾袋和其他清洁用品上的支出，确保不会漏掉任何购买。
广告和营销
这些是推广你的品牌的成本。你可能包括按点击付费的广告、广告牌展示位置、赠品，甚至名片。如果你为网站图像支付图形设计师的费用，你可以将其包含在此处，或以专业费用提交。
网站和软件费用
包括你的域名、网络托管、维护等费用。不要忘记记录你的软件即服务（SaaS）支出。像 Squarespace 这样的网站建设者和像 QuickBooks 这样的会计软件就是几个例子。
娱乐
商务招待费用不可免税，但你仍需要密切跟踪招待费用。体育赛事、庆典和社交活动的门票属于这一类。
商务餐和差旅费
美国国税局密切关注这些类别。如果你想扣除餐费和旅行费用，你需要保留准确的记录和收据。请注意，商务旅行构成城市范围以外的旅行，包括车辆费用、机票、住宿和膳食。
车辆费用
跟踪天然气、石油、保险以及维修和维护支出。有两种选择可以注销使用你的车辆开展业务的成本。你可以使用标准里程费率选项或实际费用选项。正如我们之前提到的，你可能需要咨询税务专业人士以了解更多详细信息。如果你购买车辆并希望扣除折旧成本，则该车辆必须至少有50%的时间用于商业目的。
工资单
这可能包括你支付给员工的工资、奖金或佣金，无论他们是全职员工还是承包商。将工资税放在一个单独的类别中，以增加财务清晰度。
员工福利
如果你提供健康保险，请列出你承保的任何保险费。应记录对 401（k）计划或其他基金等退休计划的供款。作为企业主，你可能也有自雇保险费用。
税收
单独跟踪税款可帮助你正确分配到期款项。记录企业财产税、小企业税以及联邦、州和地方工资税，尤其是社会保障和医疗保险税。
商业保险
应记录对商业责任保险、伤残保险、工伤赔偿保险等的支付。
营业执照和许可证
包括你所在行业的职业许可证、健康许可证和其他所需认证的费用。
利息支付和银行费用
你将支付任何借入资金或持续信用额度的利息，例如公司信用卡。如果你遇到银行费用，例如最低余额费用或透支费用，也请记录下来。
会员费
如果你是贸易协会或当地商会的成员，请使用此类别来监控和注销你的会费。请记住，你不能扣除社交俱乐部的费用。
专业费用和商业服务
记录你为专业服务支付的费用。当你与营销机构、法律顾问、注册会计师（CPA）或税务顾问合作时，请使用此类别。
培训和教育
企业主有权获得税收减免，以使所有团队成员保持熟练并了解最新的行业实践。记录和核销员工培训成本、会议、研讨会和其他发展机会。
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设置业务费用类别
如果没有可靠的费用跟踪和会计系统，错过税收减免和超支的可能性很高。这些失误导致现金流问题，这是导致企业倒闭的最常见原因之一。幸运的是，明确的业务费用类别可以帮助你避免这种情况。
你可以通过多种方式跟踪、管理和分类你的支出，甚至可以组合使用不同的金融工具。以下是一些最方便的选项。
会计软件：使用会计软件，你可以建立建议的特定行业类别或轻松创建自己的类别。如果你连接银行和信用卡账户，你的所有交易都会自动上传和排序。
一收到应用程序或费用跟踪应用程序：这是-The-Go的费用跟踪，为你和你的员工。为你的收据拍照，应用程序会扫描并提取详细信息。交易立即分类。将该应用程序用作单独的收据库，或将其与NetSuite、QuickBooks或Expensify等会计软件集成。
商务或公司信用卡：使用一个商务信用卡账户集中你的开支，并根据需要向员工发卡。从那里，你可以将你的帐户与会计软件或收据应用程序同步。某些卡，例如Brex公司信用卡，甚至包含具有收据扫描功能的移动应用程序，因此你无需下载其他应用程序。这样，每笔费用都会被正确记录和分类。
有组织的业务费用很重要
明确的业务费用类别和税收减免齐头并进。在纳税年度结束时，有组织的费用可为企业节省大量的报税时间，并提高你省钱的机会。
此外，如果你要向投资者推销、申请信贷或创建财务预测，你还需要准确估计你的日常业务开支，所有这些都必须妥善安排。
如你所见，有效的费用管理对你的业务产生巨大影响。在会计软件、收据跟踪应用程序和一体式信用账户之间，有足够的工具来简化每个步骤。如果你在此过程中遇到问题，最好咨询你的注册会计师或税务顾问。
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